Prajurit Teknologi Dividen

(Total Dividen Kumulatif S$206, Technology informasi 778)

12 Kepemilikan Teratas (31 Des 2021)

Biaya Portofolio: Rp 1.000.000, 682

Nilai Pasar Portofolio: Rp 1.000.000, 835

Portofolio Keseluruhan Laba yang Belum Direalisasi: +S$227, 152 (+42,4%)

Portofolio XIRR (FY2021): +10.34%

Dividen yang Terkumpul (TA 2021): Rp 1.999.000, 100

Total Dividen Kumulatif (2010-2021): Rp 1.999.000, 778

Warchest Tunai Saat Ini: Rp 160.000

(*Semua angka akurat per 31 Des 2021)

Tindakan Portofolio di Technology Q4 2021:

- Memulai posisi baru di Alphabet (GOOG) di US $2859

- Akumulasi lebih banyak CLCT di S$1,20 dan S$1,17

- Akumulasi lebih banyak MINT di S$2.78 dan S$2.66

- Akumulasi lebih banyak Apple sebesar US$158

- Akumulasi lebih banyak Tesla pada US $ 1008, US $ 985, US $ 958 dan US $ 938

- Akumulasi lebih banyak Sea Ltd sebesar US$300

- Divestasi Baba di pasar AS sebesar US $ 127, mengambil kerugian -45%

(* Masih memegang Baba 9988 Teknologi saya di pasar Hong Kong)

- Divestasi VICOM di S $ 2,05, mengambil kerugian -2,8%

- Divestasi Venture di S $ 19,30, mengambil kerugian -6,3%

- Divestasi ETF HST di S $ 1,076, mengambil kerugian -20,9%

- Nilai portofolio melewati angka S$700k pada Q1 2021

- Rekor dividen tahunan tinggi sebesar S$29.711

- Kekayaan Bersih Pribadi melewati angka S$900k pada Q2 2021

Memotong Gulma &Menanam Benih Baru

Apakah satu ton rebalancing bekerja pada portofolio saya di Q4. Memotong semua posisi kecil saya yang merugi dan menginvestasikan kembali ke dalam pemenang. Memotong tumor bernanah sehingga sel-sel sehat dapat tumbuh lagi. Paling tidak, pertumbuhan portofolio saya mampu mengimbangi inflasi yang tinggi. 10,34% XIRR dan 13% pertumbuhan dividen tahunan tidak ada artinya untuk ditulis di rumah, tetapi saya bisa hidup dengan itu, mengingat ada orang yang masih terperosok dalam kerugian di tahun bullish.

Jika ada satu hal yang saya pelajari pada tahun 2021, yaitu tetap bersama para pemenang. Ambil Apple dan Tesla sebagai contoh. Mempertimbangkan ukurannya, kedua perusahaan mencapai pertumbuhan konsisten yang fenomenal pada tahun 2021. Khusus untuk Tesla, gelombang pasang EV terlihat tak terbendung. "Saya percaya 2022 akan menjadi tahun yang eksplosif bagi Tesla. Giga Berlin dan Giga Texas memulai produksi, produksi volume tinggi 4680 sel, ekspansi Giga Shanghai, FSD Beta 11 akan mencapai otonomi Level 4, asuransi otomotif dan produksi Cybertruck.

Tesla berada di sweet spot sekarang. Pada tahun 2021, mereka sudah menunjukkan bagaimana Giga Shanghai yang meningkat dapat meningkatkan pendapatan secara berkelanjutan. Dengan dua Gigafactories baru di ambang produksi, Tesla akan semakin memperkuat rekam jejak pertumbuhan pendapatan dan laba bersih. Ini harus menjadi lebih menguntungkan karena margin kotor berkembang. Tesla mampu memeras lebih banyak keuntungan dari setiap EV daripada pembuat mobil lama. Gigafactories lebih efisien dan terintegrasi secara vertikal daripada pabrik-pabrik lama perusahaan mobil warisan. Ini seperti mengambil daun dari playbook Apple. Pangsa pasar global iPhone-nya hanya 12%, jauh di bawah Samsung. Tapi Apple mengambil sekitar 40% dari keuntungan smartphone global! Semua tentang margin keuntungan itu. Meskipun 2021 adalah tahun pertama saya masuk ke sektor teknologi, ternyata berinvestasi di saham teknologi agak mirip dengan berinvestasi di bluechips dan REITs. Selalu pergi untuk anjing top. Big Tech biasanya tetap menjadi pemenang jangka panjang karena mereka menambah keunggulan kompetitif dan posisi pasar yang dominan. Pemenang mengambil semua. Pengembalian S&P500 dan Nasdaq dalam beberapa tahun terakhir telah sangat condong ke arah 6 konstituen teratas (FAAMG). Apple dengan ekosistem iPhone dan Mac-nya, Alphabet dengan mesin pencari Google dan Youtube, Microsoft dengan perangkat lunak Windows, Office, dan layanan cloud Azure- nya. Ketika kita memasuki siklus kenaikan suku bunga baru, investor beralih ke perusahaan dengan pertumbuhan pendapatan dan pendapatan yang terbukti. Perusahaan-perusahaan kecil yang membakar uang itu tidak disukai. Menjual kisah pertumbuhan yang indah untuk menghasilkan pendapatan aktual jauh ke masa depan tampaknya tidak menarik lagi.

Strategi Umum untuk 2022

Mirip dengan 2021, saya akan mengadopsi pendekatan Barbel pada tahun 2022. Bersikap defensif dengan top-up CPF dan REIT. Pergi ofensif pada Teknologi dengan pertumbuhan yang menguntungkan. Saya menargetkan untuk mencapai S $ 800k dalam nilai portofolio dan $ 33k dalam dividen tahunan. Baiklah kalau begitu, begitu banyak untuk semua hal investasi besar. >_< Kita tidak boleh lupa untuk menghargai diri kita sendiri sesekali. Tidak bisa membawa semua kekayaan itu ke kuburan! Nikmati makanan favorit Anda. Belilah sedikit sesuatu untuk diri sendiri. Terkadang, lebih produktif untuk memperlambat dan merenung. Saya melakukan beberapa pemikiran terbaik saya ketika saya berjalan-jalan. Mendekati alam adalah salah satu resolusi tahun baru saya.

Semoga semua pembaca saya selamat tahun baru!

Semoga itu diisi dengan petualangan baru dan keberuntungan besar!